VOO配当確定日、利回り、経費率、組入れ銘柄などを総まとめ【2019】

かみなりん

VOOってなに？

サンダー

VOOはS&P500に連動する上場投資信託(ETF)です。

有名な投資家のウォーレン・バフェット氏が「現金の90%をS&P500に、残りの10%を米国短期債に投資せよ」と家族に遺言を残したことでも有名です。

VOOのメリットは米国の大型株約500銘柄に分散投資、そして0.03%という経費率の低さにあります。

かみなりん

聞いているだけで、VOOが気になってきたよ

サンダー

そうですね。投資における最適解の１つではないかと思います。

今回はVOOについて色々説明していきます。

VOO(バンガードS&P500 ETF)とは

VOO(バンガードS&P500 ETF)とは、S&P500に連動する上場投資信託(ETF)です。

アメリカの主要業種を代表する大企業510銘柄で構成されています。

設定来のリターンは14.46%とかなりの高パフォーマンスですね。

運用会社はバンガード社です。

つみたてNISAやiDeCoをされている方は、「楽天VTI(楽天・全米株式インデックス・ファンド)」や「SBI VOO(SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド)」などの投資信託でご存知の方もいるかもしれません。

先頭の「V」が「Vanguard(バンガード)」の「V」ですね。

VOOはキャピタルゲイン(売買差益)がメインですが、インカムゲイン(配当収入)も2%程度得られます。(2019年12月時点での30日配当利回りは1.93%)

長期運用で資産形成しながら、分配金も貰えるので投資気分を味わうという意味でもオススメです。

VOOは米国ETFですが、SBI証券や楽天証券などの日本の証券会社から購入出来ます。

2019年VOOのチャート・株価推移

2019年の1月2日からの株価推移をグラフにしました。

2019年早々、アップルショックの影響で1月3日には224.34ドルまで下がったものの、12月20日は296.32ドルにまで上昇しています(+32.09%)。

2019年については、チャートから株価を確認できるように作成しました。

ぜひチャートをなぞってみてください。

VOO設定来(2019年9月7日)からのチャート・株価推移

VOOが設定された2010年9月7日からのチャート・株価推移を下記のグラフに表しました。

見事なまでに右肩上がりに推移していますね。

VOOトータル(キャピタル・インカム)リターン(年間)

年度ごとのVOOのリターンは下記の通りです。

キャピタルリターン、インカムリターンとそのトータル、及びベンチマークであるS&P500をデータにしています。

ファンド設定日が2010年9月7日のため、2011年からのリターンをグラフにしました。トータルリターンは2018年のみマイナスですが、ベンチマークのS&P500もマイナスとなっています。

VOO(バンガードS&P500 ETF)の経費率(年率)

VOOの経費率は年率0.03%！同じバンガード社のVTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)も0.03%で最安です。

ETFのおける経費率とは、運用に必要な費用が順資産総額に対してどれぐらいの割合かを示したものです。

自分の代わりに運用してくれる手間賃のようなもので、ETFを保有している限りかかる費用です。

それも毎日！長期保有するのであれば、コンマ数パーセントの違いでも大きな違いです。

例として、100万円分まとめてETFを買付したとき、経費率が0.03%のときの0.3%のときを比較してみます。

100万円分のVOOを買付したら、1日当たり82銭という低コストです。

楽天証券によるとETF業界の平均経費率は0.27%ということで、分かりやすく0.3%のETFを例にすると、10倍で8.22円。

これが数十年運用するとなれば、この差は大きいと言えます。

VOOの配当月、配当確定日(2019年9月期＆2019年12月期)

VOOの配当は年4回、配当月は3月、6月、9月、12月です。

直近の配当落ち日は下記の通り。

基本的に月末に分配基準日となるので、分配金の支払いは翌月初旬となります。

分配金を得るためには、分配基準日の4営業日前までに約定(購入成立)しておく必要があります。権利落ち日からは売却しても大丈夫です。権利落ち日に売却が集中し、株価が下落するので、長期保有するなら権利落ち日に買い付けしても良いかもしれません。

VOOの配当金推移

VOOの配当金推移は下記の通りです。キャピタルゲイン(売買差益)目的で保有していますが、分配金も堅調に増配していますね。

配当金を表にしています。

なお、配当利回りを計算するツールを作成しました。配当利回りや優待利回りを計算したい方、計算方法を知りたい方は下記の記事も合わせてご覧ください。

VOOの保有上位10銘柄

VOOが保有する上記10銘柄は下記の通り。GAFAM(ガファム、Google、Apple、Facebook、Amazon、MicrosoftのIT企業5社の頭文字をとった呼び方)を筆頭に、証券会社のJPモルガンや、ウォーレン・バフェット氏が会長CEOを務めるバークシャー・ハサウェイなどが名を連ねます。

かみなりん

GAFAMって言うけど、「G」のGoogleが見当たらないよ

サンダー

7位と8位の「Alpabet Inc.」がGoogleグループ企業の持株会社です。「Alphabet Inc.」社のシンボル「GOOG、GOOGL」を見れば、なんとなくイメージつくかもしれません。ちなみに7位のクラスCは議決権なしの株式、8位のクラスAは議決権を持つ株式の違いです

VOOのセクター別構成比率

VOOのセクター別構成比率は下記の通りです。ベンチマークであるS&P500の構成比率とほぼ同じですね。金融が-0.1%、資本財が+0.1%以外は全てベンチマークのS&P500と同じ構成比率となっています。

VOOのチャートからみる買い時(長期投資なら配当落ち日以降が狙い目)

2019年のチャートをもう一度見てみます。

2019年は年明け早々のアップルショック、米中貿易摩擦により5月や8月に下落が目立ちますが、それ以外では比較的右上がりに推移しています。これらイベントによる株価は私のような素人には読めないので、長期保有の点で見れば、配当落ち日から数日間を買い時の目安としています。

2019年のVOOの配当落ち日は下記の通りです。

2019年3月期の配当落ち日3月21日から4日後の3月25日に256.22USDまで下がりました。6月期は配当落ち日以降はその後上昇傾向、9月期は配当落ち日の9月26日から6日後の10月2日に264.45USDまで下がっています。VOOに関しても配当落ち日以降が買い時であると言えます。

為替の影響もあるので、円高ドル安時に買付するのも良いでしょう。

サンダー

2019年12月現在は株価が高すぎて買付する気になれません。しばらくは様子見しつつ、株価が下がったタイミングで買い増していきたいと思います

VOOのメリット

VOOのメリットは下記が挙げられると思います。

VOOのデメリット

VOOのデメリットとしては下記が挙げられます。VOOというよりは米国ETFのデメリットも含まれますね。

VOOが買えるオススメ証券はSBI証券、楽天証券

VOOが買えるオススメ証券はSBI証券か楽天証券です。

米国株を買付するならば、住信SBIネット銀行 ＋ SBI証券の場合、米ドルの為替コストが片道4銭と最安なので、この組み合わせがオススメです。

つみたてNISAなどで投資信託を買付するならば、楽天カード ＋ 楽天銀行 ＋ 楽天証券の3種が最高です。

月5万円までであれば、クレジット払いで楽天スーパーポイントがもらえる事と、楽天証券と楽天銀行をマネーブリッジすれば、普通口座の金利が0.1%と大手メガバンクの100倍も恩恵を受けられます。

まとめ：VOOはアメリカの主要業種約500社の大企業に分散投資できる

VOOはウォーレン・バフェット氏が推奨するS&P500に連動するETFです。VOOを買付するだけでアメリカ主要業種の約500社に分散投資でき、長期的に保有すれば資産形成してくれます。経費率が0.03%とコストが掛からないのもメリットですね。

しかし、アメリカと日本で二重課税されるという問題もあります。最近では「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド(信託報酬0.0938%)」や、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)(信託報酬0.0885)」など、S&P500をベンチマークとした投資信託も信託報酬がかなり下がってきました。

これらの投資信託であれば、再投資もしやすいので、今後はこれらの投資信託の買付も視野に入れたいと思います。

ベストバイストック2019参加者一覧

ベストバイストック2019の参加者様一覧です。（敬称略）